河南2019金融审判：审结30余万余件，涉诉标的近1500亿元！

背景提示

2019年，全省法院始终坚持“不忘初心、牢记使命”，全面推进金融审判专业化，持续提升金融审判能力，充分发挥金融审判职能，为积极防范化解金融风险、服务保障全省经济健康发展做出了贡献。

2019年共受理金融借款等案件68766件，审结 65608件，诉讼标的433.1亿元；审结民间借贷等案件236478件，诉讼标的1053.1亿元。在全省法院金融案件持续高位运行、年递增超过20%的情况下，基本实现均衡结案，二审、申请再审案件数逆势下降，特别是省法院一审上诉维持率明显提升、二审进入再审率明显下降，为积极防范化解金融风险、服务保障全省经济健康发展做出了贡献。

积极防范金融风险保障经济发展

加强对金融机构依法合规经营的监督引导，把司法手段纳入新型金融监管体制中，强化对金融借款合同及履行过程的审查，依法规制金融机构及其工作人员违规放贷、非法吸收存款、违规介绍使用“过桥资金”等行为，通过司法审判规范金融市场秩序。加强涉金融机构纠纷风险防范，对近年来审理的涉及银行高管和工作人员违法犯罪典型案例进行分析，指出制度规范、风险防控、教育管理等方面的问题，并提出合理化建议，为防范行业系统性金融风险建言献策。对融资性担保公司、典当行、小额贷款公司、理财咨询公司等市场主体融资交易的调研，防范融资担保风险向金融风险的转化。全面推进金融纠纷多元化解决机制，加强与政府职能部门协调配合，建立防范化解金融风险协同联动机制。与中国证券监督管理委员会河南监管局共同制定《关于加强协作推动河南资本市场健康稳定发展的意见》、《关于建立证券期货纠纷诉调对接工作机制的实施办法》，进一步完善矛盾纠纷多元化解机制，提升纠纷化解的社会效果。大力支持郑州证券期货纠纷调处中心试点工作，在全省全面推开保险纠纷诉调对接机制，充分发挥纠纷多元化解机制作用，依法、公正、高效化解金融纠纷。

严厉打击“套路贷”“虚假诉讼”等违法犯罪行为

针对当前民间借贷案件出借人不断变换手段规避监管，甚至采取“套路贷”“虚假诉讼”“暴力催债”等非法手段的问题，强化民间借贷“穿透性”审查理念，在全省法院开展一次民间借贷案件突出问题专项评查，建立案件台账，明确识别标准，对办理的每一起民间借贷案件进行全案实质性审查，发现涉嫌“套路贷”、“虚假诉讼”等行为的，依法驳回起诉，并将违法犯罪线索移送侦查机关，严厉打击非法侵占他人财产、严重扰乱经济和社会秩序违法犯罪行为,保障经济秩序社会稳定。

典型案例

2019年7月上旬的一个周六，在深圳证交所上市的金盾公司董秘，连续两天通过媒体反映在河南省某市两级法院遭遇不公平对待，四起作被告的案件均被判败诉。经国内多家财经媒体转发，形成重大舆情。这四起案件，金盾公司已申请再审，由省法院民五庭审理。

金盾公司反映的问题包括：“刑民交叉”、“砍头息”、“职业放贷人”、“伪造印章”、“高利贷”等，都是社会关注的敏感和焦点问题。并且省法院民五庭了解到，原审法院已经将执行款扣划，即将支付给原告。省法院民五庭王波庭长带领大家制定了紧急工作方案：先是要求下级法院立即移送卷宗材料；在卷宗送到后，安排刘铁良、赵留华、杨帆三名法官组成合议庭分头阅卷，从审理程序、事实认定、法律适用等方面对案件进行了认真审查。当天晚上十一点多，经集中研讨，合议庭初步判定，四起案件在事实认定和法律适用方面都存在问题。经研究，省法院民五庭立即作出中止执行裁定，并依法向执行法院口头通知暂停发放执行款。

周日，合议庭对四个案件的共性和个性问题进行了认真的分析和总结，形成了详细的审查意见。周一上班后，迅速安排听证，后经员额法官会议和审委会讨论，均认可合议庭提出的再审意见，四个案件由省法院提审，网上舆情很快得到了平息，收到了良好的社会效果。四个案件经省法院再审后，均予以改判。

依法规范民间资本融通行为

出台《关于严格依法审理民间借贷案件的通知》《关于加强民间借贷合同效力审查的指导意见》《关于加强对职业放贷人审查工作的指导意见（试行）》等规范性文件，指导各地法院加大民间借贷行为效力审查力度，加强对职业放贷人的审查和甄别，依法切断职业放贷人通过诉讼实现非法高额收益的渠道，严格防范“高利贷”等非法借贷活动，以司法手段引导规制金融交易、民间借贷行为，维护民间资本市场秩序及金融秩序，遏制非法借贷行为高发态势，保障人民群众合法权益，切实服务中、小、微企业，防范和化解金融风险，引导民间资本投向实体经济和创新型企业。

高度关注可能涉及高利贷、非法集资、非法借贷拆借、非法外汇买卖、非法典当、非法发行证券等金融违法行为，发现犯罪线索的，依法及时移送侦查机关。

深化金融审判专业化机制

省法院以全省法院金融审判工作会此为契机，对推进金融审判专业化进行再部署督促指导中级法院、基层法院设立金融审判庭、审判团队，完善专业化审判机制。定期举办中原金融审判工作论坛。

加强与金融部门的沟通联系，邀请金融领域专家学者、法官、律师代表参与，总结归纳金融审判工作规律，研究解决金融审判疑难问题，完善服务保障经济发展防范金融风险的措施。开展审判能力专业培训。

2019年5月初对全省200余名金融审判法官进行专题培训，邀请最高法院、上海金融法院资深法官讲授金融审判技能，对当前金融审判中22个热点难点问题进行了指导，有效提升金融审判能力。审判质效评析常态化，2019年初，对2018年审结的2000多起案件进行分析，通报各中院案件质效状况，查找共性问题，提出解决对策。全年每季度下发金融审判质效分析报告，对金融审判中存在的问题进行通报，重点对二审案件发回重审和改判案件进行分析，对类型化案件进行指导，促进金融审判水平提升。

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 编辑：贾共鑫、梁富海、武迪

审核：程   彤